Prečo vás musí realitná kancelária preveriť? Čo je AML?
Čo AML?
Zákon o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu, známy aj ako AML (Anti-Money-Laundering), stanovuje práva a povinnosti právnických a fyzických osôb s cieľom predchádzať a odhaľovať pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu.
Dodržiavanie tohto zákona možno zabezpečiť samostatne alebo v rámci medzinárodnej normy ISO 19600 Compliance, ktorá sa zaoberá súladom s legislatívnymi požiadavkami.
Cieľom AML opatrení je zabezpečiť transparentnosť finančných transakcií, predchádzať zneužívaniu finančného systému na pranie špinavých peňazí a financovanie nezákonných aktivít, a tým prispieť k ochrane spoločnosti a posilneniu dôvery v ekonomiku.
Medzi povinné osoby, ktoré musia dodržiavať tento zákon, patria: banky, poisťovne, účtovníci, daňoví a finanční poradcovia, ekonomickí a organizační konzultanti, obchodníci s pohľadávkami, poskytovatelia a sprostredkovatelia pôžičiek, úverov a finančných služieb, sprostredkovatelia predaja, prenájmu a kúpy nehnuteľností, zasielatelia a ďalšie subjekty.
Ak sa chystáte kupovať alebo predávať nehnuteľnosť, pripravte sa na jednu administratívnu povinnosť – vyplnenie AML dotazníka. Realitné kancelárie sú zo zákona povinné preveriť klientov, s ktorými uzatvárajú obchody v hodnote nad 15 000 eur. Táto povinnosť vyplýva zo zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu.
Je dôležité si uvedomiť, že tieto opatrenia slúžia na ochranu všetkých zúčastnených strán a podporu zdravého podnikateľského prostredia.
Váš realitný poradca
Renáta Baltová MBA, RSc.
